Protéger vos cryptoactifs: Une vue d'ensemble sur vos options de portefeuilles

Dans les dernières années, les cryptomonnaies ont trouvé une communauté croissante de passionnés qui apprécient l'autonomie financière que les cryptoactifs leur permettent. Cette autonomie s'accompagne toutefois d'une responsabilité cruciale : celle de sécuriser ses avoirs. 

Il existe des mesures que vous pouvez prendre pour sécuriser votre patrimoine, que vous ayez un portefeuille de cryptomonnaies froid ou chaud, un portefeuille en auto-garde ou un portefeuille dépositaire. Ils vous offrent même de nombreuses options de sécurité intéressantes à prendre en considération.

Dans la première partie de notre série sur la protection des cryptoactifs, nous allons passer en revue les éléments à garder à l'esprit lorsque vous choisissez votre portefeuille afin de garantir la sécurité de vos avoirs à tout moment.

Pourquoi tant de précautions ?

Les cryptomonnaies sont une classe d'actifs très différente des autres, offrant de grands avantages tout en exigeant beaucoup de responsabilité. La nature décentralisée de la blockchain permet la responsabilisation du système et le respect de la vie privée entre ses utilisateurs, mais elle ne protège pas intrinsèquement les portefeuilles individuels d'être vidés lorsque la phrase de récupération (seed phrase) dérivée est divulguée, que ce soit par piratage, par vol ou en la partageant avec un acteur frauduleux. 

L'absence d'autorité centrale rend difficile de récupérer les fonds volés, bien que les autorités agissant en dehors de la blockchain, comme la Gendarmerie royale du Canada, puissent tenter de retracer les transactions.

D'une part, l'immutabilité des données de la blockchain permet une plus grande transparence puisque ves données sont partagées publiquement. D'autre part, elle rend les transactions irréversibles. Contrairement à un transfert électronique en monnaie fiduciaire, qui peut parfois être annulé, il est impossible d'annuler une transaction sur la blockchain sans la coopération du destinataire, ce qui est problématique en cas de fraude.

Heureusement, il existe des moyens d'éviter qu'un tel événement ne se produise, qu'il s'agisse de choisir les bonnes méthodes de stockage pour vos clés privées ou de prendre des mesures actives supplémentaires pour sécuriser vos cryptoactifs.

Quel type de portefeuille est le plus sûr ?

Les clés privées servent à confirmer des transactions spécifiques sur la blockchain. Souvent trop longues et trop complexes pour être mémorisées, elles sont stockées dans un portefeuille, lui-même verrouillé par une phrase de récupération dérivée directement du portefeuille qu'il protège – une sorte de clé maîtresse. Bien que votre portefeuille ne contienne pas vos fonds, il contient les clés nécessaires pour accéder à vos actifs numériques et les gérer directement sur la blockchain.

Les portefeuilles froids

Il existe de nombreux portefeuilles sur le marché. Les portefeuilles froids gardent vos clés hors ligne : ils peuvent être aussi simples qu'une seed phrase écrite sur un morceau de papier ou aussi complexes qu'un appareil doté d'un écran tactile et de couches de cryptage supplémentaires, y compris l'accès multisignature (multisig). Ce dernier est particulièrement utile lorsque les cryptoactifs sont détenus en tant que groupe.

Les portefeuilles froids (cold wallets) sont choisis pour la protection qu'ils offrent contre les menaces liées à Internet, mais ils peuvent être difficiles à utiliser pour quelqu'un qui est nouveau au monde des cryptomonnaies, ou peu pratiques pour quelqu'un qui effectue des transactions fréquentes. En outre, la destruction de votre appareil peut entraîner la perte des clés privées qu'il contient si vous n'avez pas accès à votre phrase de récupération par l'intermédiaire d'un portefeuille de sauvegarde sécurisé, que ce soit sur un morceau de papier ou sur du métal gravé pour plus de durabilité.

Des solutions matérielles spécifiques telles que Cypherock X1 peuvent remplacer la nécessité d'une sauvegarde additionelle en vous en fournissant la leur. Cypherock X1 divise vos clés privées entre cinq morceaux différents à stocker séparément, dont seulement deux sont nécessaires pour accéder à vos clés. Cela garantit une certaine fonctionnalité tout en protégeant vos clés contre le vol ou la destruction.

Les portefeuilles chauds

Les portefeuilles chauds (hot wallets), quant à eux, stockent vos clés en ligne. Ils peuvent donc être vulnérables aux pirates, mais ils sont aussi beaucoup plus pratiques pour les transactions fréquentes.

Leur interface tend en outre à être plus simple, plus conviviale et plus pratique que celle des portefeuilles matériels froids, car les portefeuilles logiciels chauds sont hébergés sur un site Web ou une application mobile conçus dans un souci d'accessibilité pour un flux accru d'actifs. Ils conviennent mieux à la détention de petites quantités de cryptomonnaies, comme un portefeuille d'argent, tandis que les portefeuilles matériels ou froids s'apparentent davantage à un coffre-fort.

Les portefeuilles chauds fonctionnent en utilisant vos clés privées, qu'ils stockent sur Internet ou sur un serveur, pour signer une transaction lorsque vous l'initiez et pour confirmer que vous en êtes le propriétaire. Ils autorisent ensuite le transfert de fonds et le transmettent à un réseau de cryptomonnaies.

Ces deux types de portefeuilles peuvent être soit non-dépositaires, soit dépositaires. Dans le premier cas, vous êtes responsable de votre propre portefeuille et de vos clés, tandis que dans le second, c'est un tiers – un échange – qui s'en charge. Les portefeuilles non-dépositaires garantissent une autonomie totale sur votre patrimoine crypto, tandis que les portefeuilles conservés par des tiers utilisent des protocoles de sécurité et une expertise définis pour assurer la sécurité de vos informations.

L'émergence des portefeuilles intelligents

Les entreprises de cryptomonnaies proposent de plus en plus de ces portefeuilles non-dépositaires intelligents en émergence, tirant parti des fonctionnalités de sécurité avancées et des capacités de contrats intelligents. Ces portefeuilles, qui ont gagné en popularité depuis 2020, renforcent la sécurité des actifs numériques tout en garantissant que les utilisateurs conservent une autonomie totale sur leurs clés privées et leurs avoirs. 

Avec l'essor de l'abstraction de compte (ERC-4337) sur Ethereum et les chaînes compatibles avec EVM, ainsi que les innovations en matière de calcul multipartite sécurisé (MPC) et de cryptographie à seuil, les portefeuilles intelligents ont évolué au-delà de la gestion traditionnelle des clés. Ils intègrent désormais la récupération sociale, l'autorisation multisignature, les transactions verrouillées dans le temps, l'abstraction des frais d'essence et les limites de dépenses programmables, ce qui les rend plus conviviaux et résilients face aux menaces de sécurité.

Cette technologie progresse rapidement dans de multiples écosystèmes blockchain, avec une adoption croissante dans les solutions de conservation de cryptomonnaies, tant pour les particuliers que pour les institutions.

Combiner les méthodes

Chaque type de portefeuille de cryptomonnaies a ses avantages et ses inconvénients. Bien que le processus de sélection d'une méthode de stockage puisse donner l'impression de choisir entre commodité et sécurité, sacrifiant un ou l’autre, il existe un moyen de contourner ce compromis : les combiner. 

Le fait de disposer de différents types de portefeuilles pour différents usages et de les utiliser en tandem vous permet d'équilibrer les inconvénients de l'un et les avantages de l'autre, en garantissant à la fois la sécurité et la facilité d'utilisation. En effet, la sauvegarde de votre seed phrase et de vos clés vous garantit que, quels que soient les problèmes que vous pouvez rencontrer – hameçonnage, vol, destruction ou perte de votre portefeuille principal –, vous aurez toujours un moyen d'accéder à vos fonds.

De nombreux utilisateurs de cryptomonnaies possèdent à la fois un portefeuille matériel et un portefeuille logiciel, utilisant le premier pour le stockage à long terme et le second à des fins d'échange. Une telle configuration vous permet de conserver la majeure partie de vos avoirs à l'abri des pirates informatiques dans votre portefeuille froid, tandis que les petites sommes sont conservées dans votre portefeuilles chaud où elles sont facilement accessibles. Vous pouvez également conserver tous vos fonds à l'adresse de votre portefeuille froid et transférer ce qui reste de votre portefeuille chaud vers celui-ci après chaque transaction.

Le fait de disposer de différents portefeuilles, qu'il s'agisse de portefeuilles chauds ou froids, de portefeuilles dépositaires, de portefeuilles non-dépositaires, de portefeuilles traditionnels ou de portefeuilles de contrats intelligents, vous permet également d'explorer différentes fonctions de sécurité avancées, telles que la configuration multisignature, les clés d'accès et l'authentification multifacteur.

En outre, il vous permet de diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies et de disposer de sauvegardes en cas de destruction ou du vidage de l'un de vos portefeuilles.

Pour assurer la sécurité de vos avoirs en cryptomonnaie, vous devez d'abord choisir le ou les portefeuilles adaptés à vos besoins, mais cela ne s'arrête pas là. Dans notre prochain article de blogue, vous en lirez davantage sur les options offertes par les portefeuilles intelligents sur le marché. Inscrivez-vous à notre bulletin de nouvelles pour tout savoir sur EZO.

‍

‍

Foire aux questions

Quel est le meilleur type de portefeuille crypto?

Les portefeuilles froids sont généralement plus sûrs, tandis que les portefeuilles chauds et les portefeuilles dépositaires sont plus pratiques et plus conviviaux. Les portefeuilles autogérés, quant à eux, vous garantissent l'autonomie sur vos actifs. L'utilisation d'une combinaison de types de portefeuilles permet d'équilibrer les avantages et les inconvénients de chacun d'entre eux.

Qu'est-ce qu'un portefeuille intelligent de cryptomonnaies ?

Également connus sous le nom de portefeuilles de contrats intelligents, ces portefeuilles non-dépositaires utilisent du code de contrats intelligents pour renforcer la sécurité et l'automatisation des portefeuilles traditionnels, en offrant des fonctionnalités supplémentaires telles que l'authentification multifactorielle, les passkeys ou un système multisignature.

Quels sont les services offerts par EZO Swap ?

EZO Swap vous permet de convertir de manière transparente les devises disponibles de votre choix entre elles, qu'il s'agisse de cryptomonnaies ou de monnaies fiduciaires, tout en garantissant votre confidentialité et votre sécurité avec chaque transaction.