Fiabilité
Licences, conformité & régulation
La conformité et la réglementation sont les fondements des services financiers d'EZO.
En tant qu'Entreprise de Services Monétaires (ESM) agréée et réglementée, nous adhérons à des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), de financement du terrorisme (FT) et de protection des consommateurs dans toutes les juridictions où nous opérons.
Notre cadre de conformité s'aligne avec :
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La réglementation financière mondiale
Garantir le respect des normes internationales pour les entreprises de services monétaires (ESM) et les prestataires de services financiers.
Les autorités réglementaires légales
Nous disposons de l'ensemble des licences et sommes en conformité avec les réglementations des juridictions dans lesquelles nous opérons.
Les programmes de conformité LCB & FT
Mesures de protection strictes pour prévenir la criminalité financière et maintenir des politiques et contrôles stricts en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Nos licences et enregistrements
EZO est une entreprise enregistrée au Québec, Canada, sous le nom légal 9467-4116 Québec Inc.
EZO exerce ses activités sous le nom commercial EZO Systems et Les Sytèmes EZO et est inscrite au Registre des entreprises du Québec sous le numéro d'entreprise 1177666337.
EZO exerce ses activités sous le nom commercial EZO Systems et Les Sytèmes EZO et est inscrite au Registre des entreprises du Québec sous le numéro d'entreprise 1177666337.
Enregistrée auprès du CANAFE
Type: Entreprise de services monétaires (ESM)
Services offerts: Opérations de change, Remise et transmission de fonds, Commerce de monnaie virtuelle, Services de paiement
Numéro d’enregistrement: C10000000157
Registre public des ESM du CANAFE
Licence Revenu Québec
Type: Entreprise de services monétaires (ESM)
Services offerts: Change de devises, Transfert de fonds
Numéro de licence: 18845
Registre public des ESM de Revenu Québec
Enregistrement auprès de la Banque du Canada
Type: Fournisseur de services de paiement (FSP) aux fins de la Loi sur les activités associées aux paiements de détail (LAAPD).
Registre public des FSP de la Banque du Canada
Enregistrée auprès du CANAFE
Type: Entreprise de services monétaires (ESM)
Services offerts: Opérations de change, Remise et transmission de fonds, Commerce de monnaie virtuelle, Services de paiement
Numéro d’enregistrement: C10000000157
Registre public des ESM du CANAFE
Licence Revenu Québec
Type: Entreprise de services monétaires (ESM)
Services offerts: Change de devises, Transfert de fonds
Numéro de licence: 18845
Registre public des ESM de Revenu Québec
Enregistrement auprès de la Banque du Canada
Type: Fournisseur de services de paiement (FSP) aux fins de la Loi sur les activités associées aux paiements de détail (LAAPD).
Registre public des FSP de la Banque du Canada
KYC & contrôles de sanctions
EZO applique des procédures rigoureuses de diligence raisonnable accrue pour filtrer, vérifier et valider tous les clients avant de leur accorder l'accès aux services, assurant ainsi la conformité avec les normes canadiennes et les réglementations locales dans toutes les juridictions où nous opérons.
Connaissance du client (KYC)
EZO impose des mesures strictes de vérification d’identité (KYC), conformes aux normes les plus élevées du secteur financier. Notre processus renforcé de diligence raisonnable (Enhanced Due Diligence - EDD) évalue avec précision le niveau de risque des clients, garantissant que seuls les utilisateurs vérifiés et conformes accèdent à notre plateforme.
Contrôle de sanctions
EZO applique une stricte conformité aux sanctions en tirant parti d'une technologie de pointe pour comparer les données KYC aux listes de surveillance mondiales et locales. Notre processus comprend des vérifications concernant les médias défavorables et les personnes politiquement exposées (PEP).
Connaissance de l'entreprise (KYB)
EZO procède à une vérification approfondie des entreprises, en examinant minutieusement les structures de propriété, les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) et les risques opérationnels. Nos contrôles rigoureux garantissent que seules les entreprises légitimes ont accès à notre plateforme.
Surveillance des transactions
Le système de surveillance des transactions d’EZO détecte et prévient les activités illicites sur les transactions en fiat et en cryptomonnaie.
Grâce à une surveillance en temps réel et à des modèles avancés d’évaluation des risques, nous assurons la conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT) ainsi que de la règle de voyage, tout en protégeant notre plateforme contre la fraude et les crimes financiers.
Grâce à une surveillance en temps réel et à des modèles avancés d’évaluation des risques, nous assurons la conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT) ainsi que de la règle de voyage, tout en protégeant notre plateforme contre la fraude et les crimes financiers.
Détection des risques en temps réel
EZO suit en permanence les transactions tout au long du cycle de vie du client afin d’identifier les comportements suspects. Notre système utilise des technologies de pointe pour évaluer dynamiquement les risques liés aux transactions et aux utilisateurs.
Outils avancés LCB et FT
Nous intégrons des technologies de surveillance des transactions en fiat et sur blockchain pour détecter et prévenir les activités suspectes. En combinant l’intelligence technologique à l’expertise humaine, nous appliquons une conformité stricte aux réglementations en vigueur.
Déclarations réglementaires et conformité
Notre système assure la conformité en identifiant les transactions nécessitant une déclaration réglementaire, telles que les mouvements importants de fonds ou les interactions avec des entités sanctionnées. Nous produisons des déclarations d'opérations douteuses conformément aux exigences des régulateurs, renforçant ainsi notre engagement envers les normes mondiales LCB et FT.
Gouvernance & supervision de la conformité
EZO repose sur des bases solides de conformité et de gouvernance rigoureuses, garantissant que chaque décision s’aligne avec les normes réglementaires les plus strictes. Nos équipes de direction, de conformité et de gestion des risques privilégient la transparence et la responsabilité, en appliquant les cadres réglementaires canadiens et locaux dans toutes les juridictions où nous opérons.
Audits indépendants et examens continus
EZO maintient les normes de conformité les plus élevées grâce à un contrôle indépendant et à des évaluations internes rigoureuses. Alors que nous nous dirigeons vers des audits indépendants formels, notre cadre de conformité est régulièrement revu en collaboration avec des experts en réglementation, des partenaires bancaires et des spécialistes du secteur.
La conformité, un principe fondamental
Nos dirigeants s'engagent pleinement à maintenir un programme de conformité solide et adaptable. Les politiques clés en matière de LCB, FT et de gestion des risques sont supervisées par la direction et approuvées par le conseil d'administration, ce qui garantit une approche proactive des exigences réglementaires et de la sécurité financière.
Gouvernance du risque et de la conformité par la direction
Les dirigeants d'EZO participent activement à la gouvernance de la conformité, en supervisant les stratégies d'évaluation des risques et les politiques internes. Grâce à des examens réguliers de la conformité et à des protocoles d'escalade, notre équipe veille à ce que toutes les initiatives en matière de réglementation, de prévention de la criminalité financière et de gestion des risques soient mises en œuvre de manière efficace.
Formation & normes éthiques
EZO cultive une forte culture de conformité et d’intégrité, garantissant que chaque membre de l’équipe respecte les normes réglementaires et éthiques les plus strictes. Grâce à des formations obligatoires, des politiques rigoureuses et des mécanismes de signalement confidentiels, nous faisons de la transparence et de la responsabilité des priorités à tous les niveaux de notre organisation.
Formation complète en conformité
Tous les employés d’EZO suivent une formation obligatoire sur la lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB) ainsi que le financement du terrorisme (FT) et la conformité aux sanctions dès leur intégration, avec des mises à jour annuelles pour renforcer les meilleures pratiques réglementaires. Des formations spécifiques sont également dispensées aux équipes de conformité, de gestion des risques et d’opérations afin de garantir une expertise adaptée à chaque fonction.
Programme confidentiel de dénonciation
Les employés d'EZO adhèrent à un code de conduite strict qui régit le comportement éthique, les restrictions en matière de délits d'initiés et les politiques de lutte contre la corruption. En intégrant l'intégrité dans notre culture d'entreprise, nous veillons à ce que la conformité soit une responsabilité partagée au sein de l'organisation.
Éthique et conduite professionnelle
EZO encourage et attend de ses employés qu’ils signalent toute activité en violation des lois locales, nationales ou internationales. Des canaux de signalement confidentiels, gérés par une entité indépendante, permettent aux employés de poser des questions, d’exprimer leurs préoccupations et de faire des suggestions sans crainte de représailles.
Alliances de confiance & technologie avancée
EZO s’associe à des experts réglementaires de premier plan, des fournisseurs de technologies et des institutions financières pour offrir des solutions financières sécurisées et innovantes. Grâce à une technologie avancée et des collaborations stratégiques, nous garantissons des transactions fluides, la conformité et la fiabilité.
Contrôle des sanctions, PEP et médias défavorables
Surveillance des transactions et gestion des risques
Protocoles KYC et KYB
Surveillance de la blockchain
Respect des règles de voyage
Prévention de la fraude et intégrité des échanges
Un message de notre Chef de la conformité
Chez EZO, la conformité est plus qu'une exigence réglementaire - c'est un pilier essentiel de la confiance et de la sécurité pour nos utilisateurs et nos partenaires.
En travaillant en étroite collaboration avec des experts en réglementation, des fournisseurs de technologie et des partenaires bancaires, nous nous assurons que chaque transaction sur notre plateforme répond à des normes de conformité strictes tout en maintenant une expérience utilisateur transparente.
Notre objectif est de permettre l'inclusion financière dans la confiance, la transparence et la sécurité. »
En travaillant en étroite collaboration avec des experts en réglementation, des fournisseurs de technologie et des partenaires bancaires, nous nous assurons que chaque transaction sur notre plateforme répond à des normes de conformité strictes tout en maintenant une expérience utilisateur transparente.
Notre objectif est de permettre l'inclusion financière dans la confiance, la transparence et la sécurité. »
Peter Morcos
Chef de la conformité
Politiques, conditions et licences
Transférez des fonds en toute sécurité et conformité avec EZO
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FOIRE AUX QUESTIONS
Réponses à certaines questions que vous posez.
Est-ce que quelqu'un peut utiliser EZO, ou y a-t-il des restrictions en fonction de l'emplacement ou du niveau de revenu ?
EZO est conçu pour être inclusif et accessible à tous, indépendamment de leur localisation ou de leur niveau de revenu. Bien sûr, nous devons obtenir les licences appropriées pour opérer dans chaque pays. Notre objectif est de fournir des services financiers aux populations non bancarisées et sous-bancarisées, en faisant de l'autonomie financière une réalité pour tous.
Comment EZO se différencie-t-elle des systèmes bancaires et de paiement traditionnels ?
EZO offre une expérience financière transparente et conviviale en éliminant les intermédiaires, en réduisant les frais et en augmentant l'efficacité. Avec EZO, vous pouvez gérer vos finances, effectuer des paiements et investir en toute simplicité, sans les limites des systèmes bancaires traditionnels.
Comment EZO assure-t-elle la sécurité de mes transactions financières ?
EZO tire parti de la technologie de pointe de la chaîne de blocs pour fournir une plateforme sécurisée et transparente pour toutes les transactions financières. Nos protocoles de cryptage robustes et notre système décentralisé garantissent la protection de vos fonds en tout temps.
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